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CFT FINTECH INSURTECH

Antiriciclaggio

SIAMO IMPEGNATI NELLA LOTTA AL RICICLAGGIO E AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO, CON LO SCOPO DI PREVENIRE QUALSIASI COINVOLGIMENTO IN FENOMENI NON CONFORMI E LESIVI DELLA NOSTRA IMMAGINE.

CHE COSA PREVEDE LA NORMATIVA DI RIFERIMENTO?

Il D.lgs. del 21 novembre 2007 n. 231 dà attuazione in Italia alle direttive europee relative alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo.

L’impianto normativo si fonda sulla reciproca collaborazione tra i destinatari delle suddette disposizioni, i quali sono chiamati ad adottare appropriati sistemi e procedure in materia di:

  • obblighi di adeguata verifica della clientela;
  • segnalazione delle operazioni sospette;
  • conservazione dei documenti;
  • controllo interno, valutazione e gestione del rischio;
  • garanzia dell’osservanza delle disposizioni pertinenti;
  • comunicazione per prevenire e impedire la realizzazione di operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.

CHE COSA PREVEDE LA NORMATIVA DI RIFERIMENTO?

CFT-Fintech Insurtech adempie agli obblighi previsti dalla legge tutelando le informazioni in suo possesso o acquisite nell’ambito della sua attività.

Nello specifico, la politica aziendale in tema di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo prevede:

  • il rifiuto di effettuare operazioni anomale (per tipologia, oggetto, frequenza e ammontare) e di instaurare o proseguire rapporti continuativi con profili anomali;
  • il rafforzamento dei controlli sulle operazioni proposte da clienti occasionali, specie se di ammontare considerevole o con modalità di esecuzione anomale;
  • l’adozione di tutte le misure necessarie per determinare e verificare l’identità delle persone, attraverso l’acquisizione di documenti, dati ed informazioni provenienti da fonti certe, affidabili ed indipendenti;
  • l’identificazione, nei casi previsti, del titolare effettivo;
  • la verifica dello scopo e della natura del rapporto continuativo e il controllo nel continuum del rapporto stesso;
  • il rafforzamento dell’attenzione nella valutazione dell’operatività riconducibile a soggetti in relazione ai quali sono pervenute richieste di informazione nel quadro di indagini penali o per l’applicazione di misure di prevenzione;
  • l’effettuazione di controlli anagrafici per quanto attiene i nominativi inclusi nelle liste antiterrorismo aggiornate fornite dall’ONU e dai Regolamenti CE e il rifiuto di compiere operazioni che coinvolgano a qualunque titolo soggetti inclusi in tali liste.

LA PREVENZIONE AL RICICLAGGIO E AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO SONO QUESTIONI PER NOI IMPORTANTI.